中国作为加密货币产业的早期先行者，曾经孕育了众多比特币交易平台。然而，随着监管政策的收紧，大多数平台被迫关闭或转移至海外。由此，大量资金从中国境内流向境外，形成了独特的资金转移网络。
资金转移途径一：场外交易（OTC）
OTC，全称场外交易，是一种在交易所之外进行加密货币买卖的交易方式。在这个过程中，买卖双方通过私下协商达成交易价格，然后通过银行转账或第三方支付平台完成资金交割。OTC交易通常发生在社交媒体群组、论坛或专门的OTC交易平台上。
资金转移途径二：虚拟货币兑换商
虚拟货币兑换商，也称为币商，是指提供加密货币与法定货币之间的兑换服务的商家。用户可以将人民币转账给币商，然后从币商处获取等值的加密货币。币商通常通过自己的网站或APP提供兑换服务，并向用户收取一定的手续费。
资金转移途径三：跨境汇款
跨境汇款是指将资金从境内银行账户汇至境外银行账户的行为。用户可以通过银行柜台、网上银行或第三方汇款平台发起跨境汇款。对于大额资金转移，跨境汇款通常是最安全和合规的方式。
资金转移途径四：加密货币钱包
加密货币钱包是一种存储加密货币的软件或硬件设备。用户可以在加密货币钱包中将加密货币转移至海外交易所或钱包，也可以将加密货币兑换成法定货币并提现至银行账户。
资金转移途径五：点对点交易（P2P）
P2P交易是一种去中心化的加密货币交易方式，交易双方直接进行点对点的资金交割，无需通过交易所或第三方平台。P2P交易通常发生在专门的P2P交易平台上，平台提供担保和仲裁服务，保障交易的安全性和公平性。
常见问题解答（FAQ）
Q1：OTC交易的风险有哪些？
A1：OTC交易具有较高的风险，包括交易对手违约、洗钱风险以及资金冻结风险。
Q2：币商的合法性如何？
A2：币商在中国境内属于灰色地带，其合法性取决于具体的经营模式和监管环境。
Q3：跨境汇款是否需要申报？
A3：根据外汇管理规定，个人每年跨境汇款等值5万美元以上的外汇需要向银行申报。